Аксаков рассказал, кого затронет усиление проверки источника наличных

Усиление контроля за источником наличных не коснется 95% россиян, сообщил в эфире Радио РБК председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

По его словам, большинство россиян «как использовали свои деньги, в наличной форме, в безналичной, и при взаимодействии с кредитными организациями, так и будут продолжать использовать»

Однако у регулятора возникнут вопросы к неожиданно высоким доходам.

«Те лица, которые практически не работают или работают, получая низкие доходы, неожиданно работают и используют миллионы рублей, а иногда и долларов, могут стать центром внимания, и их доходы будут вызывать вопросы, ну по крайней мере происхождение средств, которыми они оперируют», — пояснил Аксаков.

Он отметил, что ужесточение проверок за наличными связано с использованием криптоинструментов для осуществления незаконных операций. Для того, чтобы приобрести криптоинструменты, необходимо либо перевести деньги на счет, либо оплатить наличными. В таком случае, при оплате наличными, у регулятора возникает вопрос о происхождении этих средств.

О том, что Банк России выпустит для кредитных организаций новую рекомендацию об усилении комплаенс-контроля за источниками происхождения наличности у клиентов, накануне сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля. По словам Шабли, меры затронут и физлиц, и юридических лиц.

В разговоре с журналистами он уточнил, что речь идет о корректировке типологий подозрительных операций. По его словам, источниками наличности «неустановленного происхождения» зачастую выступают рынки, а также нелегальные криптообменники. ЦБ нацелен усовершенствовать подходы к проверке происхождения наличности не только на уровне рекомендаций банкам, а на законодательном — в частности, внести поправки в основной «антиотмывочный» закон 115-ФЗ.

Оставайтесь на связи с РБК в «Максе».